В Ивановской области выявлены «черные кредиторы»
За 9 месяцев 2020 года Банк России выявил на территории Ивановской области три организации, которые действовали на финансовом рынке как нелегальные кредиторы. Данные о них переданы в правоохранительные органы.
«Самый верный признак, что перед вами мошенники, это отсутствие данной организации в реестре Банка России или отсутствие лицензии Банка России на осуществление деятельности, — комментирует заместитель управляющего ивановским отделением Банка России Алексей Сергиевский. — Нелегальные организации могут действовать по-разному, но всегда за рамками закона. Например, выдавать деньги под очень высокие проценты, но при этом не прибегать к откровенному криминалу. А могут использовать преступные схемы, чтобы обманом завладеть деньгами и имуществом клиентов. Если вы вовремя не возвращаете деньги черному кредитору, то те могут использовать жесткие методы возврата долга: запугивание, угрозы, разговоры с вашими родственниками и коллегами».
Черные кредиторы и прочие нелегалы продолжают расклеивать объявления на улице с предложениями «деньги без поручителей за один день», однако, трендом этого года можно назвать миграцию мошенников в онлайн-пространство. Это происходит благодаря тому, что развиваются финансовые технологии, а также из-за пандемии, когда большинство граждан были вынуждены перенести деловую активность и интерес в интернет. В сети отсутствуют территориальные границы — это создает для злоумышленников более высокую мобильность, привлекает большую аудиторию.
Онлайн-мошенники призывают людей вложить средства в различные инвестиционные проекты, не имеющие никакого отношения к реальной деятельности, в сети активно действуют лже-форексеры. Аферисты используют все каналы для взаимодействия с гражданами — мессенджеры, социальные сети, Skype, IP-телефонию.
Способ, которым часто пользуются мошенники, чтобы заманить потенциального клиента, – размещение баннеров с броским слоганом, но без упоминания конкретной финансовой услуги. Баннер, например, может быть таким: «Хочешь быстро разбогатеть? Приходи к нам!», «Зарабатывай с нами!», «Оставь координаты, получи бесплатно консультацию» и т.д. Ставка делается на то, что человек кликнет на баннер, а затем попадет в определенный аккаунт в соцсети или телеграм-канал. Как только он «засветится» там, оставит свои контакты, мошенники включают методику социального инжиниринга и заманивают человека в незаконные схемы.
«Мы призываем граждан быть осторожными и внимательными: не переходить, не задумываясь, по незнакомым ссылкам, проверять информацию об организации до того, как доверить ей деньги, уточнять, какие именно услуги и от чьего имени предлагают, есть ли у их поставщика лицензия Банка России на заявленную деятельность», — рекомендует Алексей Валерьевич.
За 9 месяцев 2020 года Банк России выявил более 1 тыс. организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Материалы о всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Было выявлено в том числе 140 организаций с признаками финансовых пирамид, 593 «черных кредитора», 196 нелегальных форекс-дилеров.